Politique de confidentialité

Responsable du traitement

Horizon Conseil Sàrl, Route des Jeunes 4, 1227 Les Acacias (Genève), Suisse · contact@horizonconseil.ch · 022 364 74 90.

Les données que nous traitons

• Vos coordonnées (nom, prénom, téléphone, e-mail, canton) et votre besoin, lorsque vous remplissez un formulaire ou prenez rendez-vous.
• Les informations utiles à votre étude (situation familiale et professionnelle, revenus, contrats existants, projets), que vous nous communiquez lors du rendez-vous.
• Les candidatures (CV, profil, vidéo de présentation) et les recommandations du programme apporteurs d’affaires (coordonnées d’une personne qui a donné son accord).
• Des données techniques de navigation (pages vues, appareil, cookies), voir notre politique de cookies.

Le Bilan prévoyance express et les simulateurs sont calculés dans votre navigateur : vos réponses ne sont pas enregistrées.

Assistant en ligne (agent IA)

Le site propose un assistant conversationnel. Les échanges que vous avez avec lui sont traités par un prestataire d’intelligence artificielle (Anthropic) pour produire les réponses, puis transmis à notre équipe afin de répondre à votre demande, de vérifier la qualité des réponses et d’améliorer l’assistant. Ne communiquez pas de données sensibles (santé, numéros de contrats) dans l’assistant : un conseiller les recueillera lors du rendez-vous. Si vous prenez rendez-vous ou demandez à être recontacté via l’assistant, vos coordonnées sont enregistrées dans notre outil de gestion de la relation client.

Guides et contenus téléchargeables

Pour accéder à nos guides, nous demandons votre prénom et votre e-mail. Ils servent à vous envoyer le guide, puis, avec votre accord, des informations utiles sur la prévoyance et l’hypothèque. Vous pouvez vous désinscrire à tout moment par le lien présent dans chaque e-mail ou en nous écrivant.

Prise de rendez-vous en ligne

Lorsque vous réservez un créneau sur le site, vos coordonnées et l’heure choisie sont enregistrées dans notre agenda et dans notre outil de gestion de la relation client (HubSpot), et vous recevez une confirmation puis des rappels par e-mail et SMS.

Pourquoi nous les utilisons

• Vous recontacter et organiser votre rendez-vous ;
• Analyser votre situation, comparer les solutions et préparer les offres ;
• Assurer le suivi de vos contrats et respecter nos obligations légales (notamment la loi sur la surveillance des assurances) ;
• Traiter les candidatures et le programme apporteurs d’affaires ;
• Améliorer le site et mesurer l’efficacité de nos publicités.

Nous ne vendons jamais vos données.

Avec qui nous les partageons

• Les compagnies d’assurance et banques partenaires concernées par votre projet, uniquement pour établir des offres ou mettre en place un contrat que vous avez demandé ;
• Nos prestataires techniques, tenus à la confidentialité : hébergement du site (Infomaniak, Suisse), gestion de la relation client (HubSpot), visioconférence, envoi d’e-mails et de SMS, mesure d’audience et publicité (Google, Meta, TikTok), sauf refus de votre part ;
• Les autorités, lorsque la loi l’exige.

Transferts à l’étranger

Certains prestataires peuvent traiter des données dans l’Union européenne ou aux États-Unis. Ces transferts ont lieu vers des pays reconnus comme offrant une protection adéquate (notamment l’UE et les entreprises américaines certifiées Swiss-U.S. Data Privacy Framework) ou sont encadrés par des clauses contractuelles types.

Durée de conservation

Nous conservons vos données le temps nécessaire à la finalité poursuivie, puis le temps exigé par la loi (jusqu’à 10 ans pour les documents liés aux contrats). Les demandes de contact sans suite et les candidatures non retenues sont supprimées au plus tard 2 ans après le dernier échange.

Vos droits

Vous pouvez à tout moment demander l’accès à vos données, leur rectification, leur effacement ou leur remise, vous opposer à un traitement ou retirer votre consentement, en écrivant à contact@horizonconseil.ch. Vous pouvez aussi vous adresser au Préposé fédéral à la protection des données et à la transparence (PFPDT).

Sécurité

Nous prenons des mesures techniques et organisationnelles adaptées pour protéger vos données contre tout accès non autorisé, perte ou modification. L’accès aux dossiers clients est réservé aux personnes qui en ont besoin.

Mise à jour

Cette politique peut évoluer. La version en vigueur est celle publiée sur cette page. Dernière mise à jour : novembre 2026.